证券从业资格2014年《证券市场基础知识》考点串讲第五章第4节_第2页

　　结构化金融衍生产品——是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品。

　　(二)结构化金融衍生产品的类别【大纲要求掌握】

　　1.按联结的基础产品分类，可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。

　　2.按收益保障性分类，可分为收益保证型和非收益保证型两大类，其中前者又可进一步细分为保本型和保证最低收益型产品。

　　3.按发行方式分类，可分为公募结构化产品与私募结构化产品。

　　4.按嵌入式衍生产品分类，可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

　　① 【单选题】中国存托凭证(CDR)是指( )。

　　A.在大陆发行的代表境外或者香港证券市场上某一种证券的证券

　　B.在境外或者香港发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券

　　C.在境外发行的代表香港证券市场上某一种证券的证券

　　D.在香港发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券

　　正确答案:A

　　② 【单选题】资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以( )为基础，而资产证券化则是以( )为基础发行证券。

　　A.企业;特定的资产池

　　B.特定的资产池;企业

　　C.企业;一般资产

　　D.特定的资产池;一般资产

　　正确答案:A

　　③ 【多选题】资产证券化的有关当事人有( )。

　　A.发起人

　　B.特定目的机构或特定目的受托人(SPV)

　　C.资金和资产存管机构

　　D.信用增级机构

　　④ 【单选题】运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品，称之为( )。

　　A.金融远期合约

　　B.金融期货

　　C.结构化金融衍生产品

　　D.金融互换

　　正确答案:C

　　⑤ 【单选题】资产证券化是( )。

　　A.风险管理型创新的重要成果

　　B.增强流动型创新的重要成果

　　C.信用创造型创新的重要成果

　　D.股票创新型创新的重要成果

　　正确答案:B