银行业专业人员2014年职业资格考试风险管理第五章强化习题_第3页

D.政权发生更替

二、多项选择题

1. 在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有(　)。

A.流程分析法

B.情景模拟法

C.风险地图法

D.调查问卷法

E.损失分布法

2. 下列属于可缓释的操作风险的有(　)。

A.火灾

B.抢劫

C.高管欺诈

D.改变市场定位

E.交易差错

3. 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括(　)。

A.资格要求

B.定性标准

C.定量标准

D.情景分析

E.内部控制

4. 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括(　)。

A.风险状况

B.损失事件

C.诱因及对策

D.关键风险指标

E.资本金水平

5. 下列属于风险缓释措施的有(　)。

A.制定应急和连续营业方案

B.建立完善的风险监管体系

C.购买保险

D.业务外包

E.计提预期损失

6. 操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括(　)引起的操作风险。

A.人员

B.流程

C.经营环境

D.组织结构

E.经营场所安全性

7. 在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括(　)。

A.批准风险管理的政策及相关文件

B.具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤

C.确定商业银行的薪酬政策

D.指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

E.为操作风险管理开发相应的技术和方法

8. 下列关于操作风险计量方法的说法，正确的有(　)。

A.基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行

B.高级计量法的风险敏感度更高

C.对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据

D.商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据

E.《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准

9. 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失，下列属于引发操作风险的外部事件的有(　)。

A.外部欺诈

B.错误监控

C.监管规定

D.供应商破产

E.政治风险

10.健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素有(　)。

A.决策

B.建设与管理

C.执行与操作

D.监督与评价

E.改进

11.个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分，也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中，产生操作风险的原因包括(　)。

A.客户监管难度大

B.缺乏风险意识或风险防范经验不足

C.内控制度不完善、业务流程有漏洞

D.业务管理分散，缺乏统筹管理

E.个人信用体系不健全

12.在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标是指用来考查商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警.确定关键风险指标的三个步骤有( )。

A.了解业务和流程

B.确定并理解主要风险领域

C.定义操作风险

D.定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标

E.对操作风险进行分类

13.某商业银行与某数据信息中心达成协议，由该数据信息中心负责该事业单位的计算机中心的安全运营。关于该协议，下列说法正确的有( )。

A.签订协议的行为是业务外包

B.该事业单位签约的目的是转移本单位的操作风险

C.该外包业务的最终责任人是该数据信息中心

D.该行为是可降低的风险

E.本单位的账务系统业务也可以同数据信息中心一样外包出去

14.在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的(　)三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。

A.风险指标

B.风险成因

C.风险成本

D.风险损失

E.风险发生频率

15.下列属于操作风险的人员因素的有(　)。

A.知识/技能匮乏

B.内部欺诈

C.核心员工流失

D.违反用工法

E.外部人员盗窃

16.操作风险的内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。

A.文件/合同缺陷

B.财务/会计缺陷

C.产品/设计缺陷

D.结算/支付错误

E.交易/定价错误

17.在《巴塞尔新资本协议》中，商业银行可供选择的操作风险监管资本计算方法有(　)。A.情景分析法

B.替代标准法

C.风险控制法

D.标准法

E.高级计量法

18.公司治理是现代商业银行稳健经营的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。良好的公司治理目标有(　)。

A.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层及其人员在组织管理中的责任B.完善议事和决策机构，建立议事规则和决策程序

C.建立外部监事制度

D.建立独立董事制度

E.发挥公众参与的积极作用

19.商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括(　)。

A.明确损失所有者

B.总损失数额信息

C.损失事件发生的时间、发生的单位信息

D.总损失中收回部分信息

E.损失事件发生的主要原因的描述信息