银行业专业人员2014年职业资格考试风险管理第五章强化习题_第2页

16.使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使

用的风险评估方法还必须考虑(　)。

A.宏观环境和外部控制

B.关键的业务经营环境和内部控制

C.监管环境和市场竞争

D.国家环境和政策风险

17.内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的(　)和(　)。

A.有效性;及时性

B.有效性;敏感性

C.有效性;完整性

D.有效性;准确性

18.下列关于操作风险评估的说法错误的是(　)。

A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险

B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行

C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估

D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则

19.巴塞尔委员会将操作风险定义为(　)。

A.操作过程中产生的突发事件，并且人们不能精确预测这种突发事件发生的几率

B.商业银行从业人员在交易时，面对的不确定情况

C.由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险

D.由于利率、汇率等原因，银行业务量变动所带来的风险

20.错误监控/报告是指商业银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门的职责不清晰，有关数据不全面、不及时、不准确，未履行必要的(　)或者对外部汇报不准确。

A.法律规定

B.监管职责

C.汇报义务

D.风险计量义务

21.巴塞尔委员会认为。操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排(　)。

A.经济资本

B.资本充足率

C.贴现率

D.存款准备金

22.(　)是现代商业银行稳健运营/发展的核心。

A.内部控制

B.公司治理

C.风险评估

D.监管部门

23.下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是(　)。

A.公司治理

B.合规管理文化

C.信息系统

D.外部控制

24.(　)是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的。

A.自我评估法

B.流程图

C.损失事件数据方法

D.专家判断法

25.评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的(　)阶段。

A.全员风险识别与报告

B.控制措施评估

C.作业流程分析、风险识别与评估

D.制定与实施控制优化方案

26.相比较而言，(　)最容易引发操作风险的业务环节。

A.法人信贷业务

B.柜台业务

C.代理业务

D.资金交易业务

27.采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为(　)。

A.18%

B.12%

C.15%

D.10%

28.商业银行不能正常为客户提供服务属于(　)风险。

A.不完善内部程序

B.系统缺陷

C.人员因素

D.外部事件

29.系统无法完成任务属于系统缺陷中的(　)风险。

A.数据/信息错误

B.违反系统安全规定

C.系统的稳定性、兼容性、适宜性

D.系统的稳定性风险

30.核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，它体现为商业银行对关键人员过度依赖的

风险，下列(　)不是这种风险的表现。

A.缺乏足够的后援/替代人员

B.相关信息缺乏共享和文档记录

C.雇员成本增加

D.缺乏岗位轮换机制

31.失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列(　)活动属于这一因素。

A.短贷长用，借新还旧，追求片露的信贷业务余额增长

B.交易不公开

C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷

D.有组织的劳工活动

32.内部流程弓\起的操作风险包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个贲霭。协议中出现错误或缺乏协议的操作风险属于(　)。

A.财务/会计错误

B.文件/合同缺陷

C.错误监控/报告

D.结算/支付错误

33.交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的(　)。

A.可规避的操作风险

B.可降低的操作风险

C.可缓释的操作风险

D.应承担的操作风险

34.在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指(　)。

A.银行结算支付系统失灵

B.因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

D.与市场上同类金融产品不相匹配

35.商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是(　)。

A.追求快速见效，只需考虑短期效果

B.系统要大而全，使用国内领先的信息设备

C.从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计、开发全过程

D.系统越大越好，可以超越本行业务要求

36.在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是(　)。

A.政府财政政策的改变

B.公共利益集团持续的压力/运动

C.极端组织的行动或政变