2016年银行业专业人员初级资格考试《银行管理》考试大纲

　考试目的

　　通过本专业类别考试，考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

　　考试内容

　　第一部分宏观经济、金融体系及监管框架

　　一、宏观经济政策

　　（一）了解财税政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响；

　　（二）熟悉货币政策目标与工具的内容；

　　（三）熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用；

　　（四）熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用；

　　（五）熟悉金融会计制度的主要内容及对商业银行内部管理的主要影响；

　　（六）掌握产业政策的目标与主要内容及对商业银行业务发展的主要影响。

　　二、金融体系

　　（一）了解各类金融市场的主要功能和特征；

　　（二）了解金融机构体系的构成和特征；

　　（三）了解国际货币制度的起源和发展；

　　（四）熟悉货币、信用的本质和内涵；

　　（五）熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征；

　　（六）熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。

　　三、金融法规体系

　　（一）了解民商法基本框架和与商业银行经营管理的关系；

　　（二）熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容；

　　（三）掌握银行三法即《人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》，和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容；

　　（四）掌握《行政许可法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。

　　四、银行业监管框架

　　（一）了解国际银行业监管体制改革的主要内容；

　　（二）了解国际通行监管指标的有关内容；

　　（三）熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制；

　　（四）熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准；

　　（五）熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容；

　　（六）掌握公司治理和内部控制的监管原则、管控重点；

　　（七）掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。

　　五、行业自律规则