2015年银行业中级资格考试《个人理财》练习题及答案解析第十一章

单项选择题

1、在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（）。 A．风险覆盖评估

B．可行性评估

C．安全性评估

D．整体性评估

正确答案是：C，

解析：在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

2、中国金融服务业目前还处在（）的格局。

A．混业经营、混业监管

B．混业经营、分业监管

C．分业经营、分业监管

D．分业经营、混业监管

正确答案是：C，

解析：中国金融服务业目前还处在分业经营、分业监管的格局，而理财规划又是一项综合的金融服务。

3、（）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。

A．客户家庭基本信息

B．客户财务状况分析

C．理财目标的评估和分析

D．综合理财规划建议

正确答案是：B，

解析：家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。

4、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。

A．生活品质

B．生活方式

C．理财目标

D．生活品质和生活方式

正确答案是：D，

解析：理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”，而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。

5、在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（）。

A．首次复检会议

B．制作投资报告的数量和频率

C．提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率

D．年度理财规划会议

E．年度持续理财规划服务报告

正确答案是：A,B,C,D,E，

解析：理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺，诸如：首次复检会议，制作投资报告的数量和频率，提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率，年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等。

多项选择题

6、（）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

A．法律声明文件

B．相关信息披露

C．方案执行确认书

D．持续理财规划服务

正确答案是：D，

解析：持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段；同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。

7、利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（）。