A.理财师的工作经验
B.服务费用的披露
C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
D.其他的额外奖励的披露
E.理财师的薪酬结构
正确答案是:B,C,D,E,
解析:利益披露包括但不限于以下几个方面的内容:
·服务费用的披露;
·由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露;
·其他的额外奖励的披露;
·理财师的薪酬结构,包括:只领取工资;领取工资和奖金的组合(奖金视收入业绩完成情况而定);只领取和公司分成的佣金,等等。
8、综合理财规划建议包括()。
A.理财目标建议
B.现阶段的各项支出预算的建议
C.家庭财务保障规划建议
D.家庭教育规划建议
E.投资规划建议
正确答案是:B,C,E,
解析:综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。
判断题
9、在理财规划书的制作过程中,客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容,一是整理后的各类家庭财务信息表格,二是分析的结果。
A.正确
B.错误
正确答案是:A,
解析在理财规划书的制作过程中,客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容,一是整理后的各类家庭财务信息表格,二是分析的结果。
10、理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。
A.正确
B.错误
正确答案是:A,
解析:理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。