2016年银行业专业人员初级资格考试《银行管理》考试大纲_第2页

　　（一）熟悉银行自律管理的主要规则和内容；

　　（二）熟悉银行业自律管理机构的主要职责。

　　第二部分金融业务经营

　　六、银行业务经营政策

　　（一）了解银行产品设计、开发与管理的主要内容、流程及趋势；

　　（二）熟悉银行客户管理的重要性、内容和主要方法；

　　（三）熟悉银行制定客户营销战略和营销政策的流程和内容；

　　（四）掌握银行客户营销的主要手段和运用。

　　七、银行基础业务

　　（一）了解存款管理与存款定价的和方法；

　　（二）了解负债多元化的内容；

　　（三）了解银行投资业务的种类与流程；

　　（四）熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法；

　　（五）熟悉银行其他业务的分类、范围、特点和相关监管政策法规；

　　（六）掌握存款业务的种类、特点与流程；

　　（七）掌握贷款的五级分类及应用；

　　（八）掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操；

　　（九）掌握资产业务相关的监管政策法规；

　　（十）掌握负债业务相关的监管政策法规。

　　八、非银行金融机构业务

　　（一）了解非银行金融机构的行业发展情况；

　　（二）熟悉非银行金融机构的核心业务；

　　（三）掌握非银行金融机构的监管政策法规。

　　九、跨市场和金融创新业务

　　（一）了解混业经营的特点、机遇与挑战；

　　（二）了解金融创新的发展趋势及其影响；

　　（三）了解金融创新业务的主要分类及面临的主要问题；

　　（四）了解互联网金融的主要发展模式、特征；

　　（五）熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策；

　　（六）掌握互联网金融监管政策法规。

　　第三部分基层风控要点

　　十、内部控制与合规管理

　　（一）掌握银行合规文化建设工作的意义和内容；

　　（二）掌握培养员工合规意识的方法；

　　（三）掌握银行内部控制的原则、流程与操作规则；

　　（四）掌握银行合规管理的原则、流程与操作规则；

　　（五）掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。

　　十一、风险管理

　　（一）熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法；

　　（二）掌握信用风险管理的体系、要点和实践方法；

　　（三）掌握不良资产处置的内容和实践方法；

　　（四）掌握操作风险管理体系、要点和实践方法；

　　（五）掌握重要操作风险的类别和特征。

　　十二、运营管理与绩效考评

　　（一）熟悉银行日常管理制度的内容和方法；