证券从业资格2014年《证券市场基础知识》考点串讲第四章第2节

　　一、证券投资基金份额持有人的概念、权利和义务

　　(一)基金分额持有人的概念

　　基金分额持有人——是指持有基金分额或基金股份的自然人和法人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

　　(二)基金持有人的权利(见教材上《基金法》的规定的权利)【大纲要求熟悉】

　　基金份额持有人的基本权利概括为：基金信息的知情权，基金收益的享有权，对基金份额的转让权，在一定程度上对※基金经营决策的参与权。

　　(三)基金持有人的义务(见教材上《基金法》的规定的义务)

　　二、证券投资基金管理人概念、资格、职责和更换条件

　　(一)基金管理人

　　※基金管理人——是指负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。【大纲要求掌握】

　　(二)基金管理人的资格(见教材上《基金法》的规定的资格)【大纲要求掌握】

　　※(三)基金管理人的职责(见教材上《基金法》的规定的职责)【大纲要求掌握】

　　※(四)基金管理人的更换条件【大纲要求掌握】

　　1、被依法取消管理人资格

　　2、被基金份额持有人大会解聘

　　3、依法解散、或依法撤销或依法宣告破产

　　4、基金合同约定的其他情形

　　三、证券投资基金托管人概念、资格、职责和更换条件

　　(一)基金托管人【大纲要求掌握】

　　※基金托管人——是指依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人权益的代表，通常又有实力的商业银行或信托投资公司担任。

　　(二)基金托管人的资格(见教材上《基金法》的规定的资格)【大纲要求掌握】

　　※(三)基金托管人的职责(见教材上《基金法》的规定的职责)【大纲要求掌握】

　　※(四)基金托管人的更换条件(见教材上《基金法》的规定的更换条件)【大纲要求掌握】

　　※四、证券投资基金当事人之间的关系【大纲要求熟悉】

　　(一)持有人与管理人之间的关系：委托人(受益人)与受托人，所有者与经营者

　　(二)管理人与托管人之间的关系：相互监督和相互制衡

　　(三)持有人与托管人之间的关系：委托人与受托人

　　① 【判断题】设立基金管理公司，注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本。( )

　　正确答案:B

　　② 【判断题】公司型基金反映的是信托关系。( )

　　正确答案:B

　　③ 【单项选择题】依法持有并保管基金资产的是( )。

　　A.基金持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.证券交易所

　　正确答案:C

　　④ 【多选题】有下列情形之一的，基金管理人职责终止：(A C D )