2016年银行从业资格考试初级《个人理财》第七章试题练习

　　1(B)对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

　　A基金管理人、

　　B基金托管人

　　C基金持有人

　　D中央登记结算公司

　　2我国《证券法》规定，公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的(B)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　3下列各项，(A)不属于基金托管人应当履行的职责。

　　A保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　C保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　D对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　4商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料不包括(D)。

　　A拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

　　B由商业银行负责人签署的申请书

　　C商业银行内部相关部门的审核意见

　　D商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件

　　5除中国保险监督管理委员会另有规定外，保险代理机构的经营区域为(A)。

　　A其住所地所在的省、自治区或者直辖市

　　B其住所地所在的市

　　C全国各地

　　D保险公司注册所在地

　　6银行业金融机构的(C)是指，国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。

　　A重组

　　B撤销

　　C接管

　　D依法宣告破产

　　7与个人理财业务相关的行政法规有(D)。

　　A《商业银行法》

　　B《信托法》

　　C《个人外汇管理办法》

　　D《外资银行管理条例》

　　8对贪污犯罪的，依据情节轻重，分别依照《刑法》规定处罚，下列处罚决定错误的是(D)。

　　A个人贪污数额在十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产

　　B个人贪污数额在五万元以上不满十万元的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产

　　C个人贪污数额在五千元以上不满五万元的，处一年以上七年以下有期徒刑

　　D对多次贪污未经处理的，按贪污数额最大的那次处罚

　　9商业银行的经营以(A)为第一要旨。

　　A安全性原则

　　B流动性原则

　　C效益性原则

　　D风险性原则

　　10银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于(A)人，并应当出示合法证件和检查通知书。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.4