2016年银行从业资格考试初级《个人理财》第七章试题练习_第2页

　　11下列行为违反了《商业银行法》的是(C)。

　　A某集团向中国银监会申请设立商业银行

　　B某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款

　　C某大型零售商将自己的公司名称注册为“××零售银行”

　　D某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请

　　12客户交易结算账户是指存管(A)为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

　　A商业银行

　　B证券公司

　　C中央登记结算公司

　　D中国银监会

　　13金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列做法不正确的是(C)。

　　A客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

　　B不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

　　C要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

　　D对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

　　14证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是(D)。

　　A没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　B挪用客户所委托买卖的证券

　　C为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　D利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

　　15证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司(B)以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%

　　16应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况严重恶化，所以先行终止了债务履行，这种权利是指(A)。

　　A不安抗辩权

　　B同时履行抗辩权

　　C先履行抗辩权

　　D后履行抗辩权

　　17(C)的目的是对银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

　　A接管

　　B撤销

　　C重组

　　D依法宣告破产

　　18下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是(A)。

　　A证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营

　　B证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务

　　C证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务

　　D证券公司可以经营银行、保险、信托等业务

　　19投资代客境外理财产品主要面临(B)。

　　A市场风险和政治风险

　　B市场风险和信用风险

　　C政治风险和外交风险

　　D信用风险和外交风险

　　20在证券内幕交易中，内幕信息需要两个构成要件，即(A)。

　　A重大性和未公开性

　　B重大性和紧迫性

　　C即时性和爆炸性

　　D高层性和未公开性