2013年银行从业资格考试风险管理重点复习：（第二章第二节）_第3页

　　●开展法律/合规培训和教育项目；

　　●关注、准确理解法律/合规/监管要求及最新发展，为高级管理层提供建议；

　　●参与商业银行的组织架构和业务流程再造；

　　●参与商业银行新产品/服务开发，提供必要的法律/合规测试、审核和支持。

　　法律/合规部门的工作也需要接受内部审计部门的检查。

　　（四）外部监督机构：监管部门、市场约束

　　监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括以下四个方面：

　　（1）董事会和高级管理层对银行所承担的风险是否实施有效监督；

　　（2）银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动；

　　（3）银行的风险识别、计量、检测和控制系统是否有效，是否全面涵盖各项业务和各类风险；

　　（4）内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足。