2016年银行业专业人员初级资格考试《法律法规与综合能力》考试大纲_第2页

　　三、商业银行资产负债管理

　　（一）熟悉资产负债管理对象；

　　（二）熟悉并掌握资产负债管理主要内容及策略。

　　四、资本管理

　　（一）掌握资本的种类及作用；

　　（二）熟悉资本管理的国际监管标准，掌握我国的监管要求。

　　五、风险管理

　　（一）掌握风险的内涵及分类；

　　（二）掌握风险管理的组织架构、主要流程；

　　（三）掌握并运用信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及管控手段。

　　第四部分银行从业法律基础

　　一、银行基本法律法规

　　（一）熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定；

　　（二）熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容；

　　（三）掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则；

　　（四）了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反洗钱义务。

　　二、民事法律制度

　　（一）了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则；

　　（二）了解并掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则；

　　（三）掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的基本法律规则；

　　（四）掌握婚姻法、继承法中与银行业务相关的法律制度。

　　三、商事法律制度

　　（一）掌握公司分类、公司设立、公司组织机构和公司终止的基本法律规则；

　　（二）熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更与终止的基本法律规则；

　　（三）熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基本法律规则。

　　四、刑事法律制度

　　（一）了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则；

　　（二）掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。

　　第五部分银行监管与自律

　　一、银行监管体制

　　（一）了解银行监管起源与演变；

　　（二）掌握我国银行监管的框架、结构和特点。

　　二、银行自律与市场约束

　　（一）了解我国银行自律组织的宗旨、目标；

　　（二）掌握职业操守的宗旨和适用范围；

　　（三）掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定。