2013年证券从业考试证券交易章节知识点（第四章第四节）

1．合规风险
合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
2．管理风险
管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。
3．技术风险
技术风险是指证券公司信息技术系统(包括计算机设备、供电、通信设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，进而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。
技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面。

1．合规风险的防范
(1)证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识。
(2)要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。
(3)对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务实行实时复核、分级审批。加强对经纪业务主要环节和风险点的控制。
(4)强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。经纪业务营销、账户管理、信息系统管理、会计核算等部门或岗位应严格分开，不得兼职或混合操作。严格限定不同岗位人员的操作权限。
2．管理风险的防范
(1)要加强经纪业务营销管理。
(2)严格执行经纪业务操作规程。
(3)建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范由从业人员执业行为
引发的风险，保护客户合法权益。
(4)加强员工培训，提高员工素质。
(5)建立客户投诉处理及责任追究机制。
(6)建立经纪业务检查稽核制度。
3．技术风险的防范
(1)证券营业部的信息系统建设和管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求。这是防范技术风险的重要基础和根本保障。
(2)应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统。
(3)制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。