2013年证券从业考试证券交易章节知识点（第四章第二节）

1．内容
账户管理主要包括：账户的开立、信息变更、注销；证券账户的合并、挂失补办；不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理；账户信息比对与报送；客户账户档案管理等。
2．客户身份识别
(1)客户账户管理业务的客户身份识别。证券公司营业部为客户办理账户业务时，应严格坚持账户实名制度，严格审核客户身份信息。
(2)账户身份信息变更时客户的重新识别。营业部在办理账户身份信息变更业务时，应当重新识别客户身份。
(3)客户身份持续识别与账户客户信息维护。账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对个人客户信息进行全面核查，每年对机构客户信息进行全面核查。
3．证券账户的管理
证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册证券资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。
4．资金账户的管理
资金账户(证券资金台账)管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。

1．柜台委托
委托柜台应严格按照时间优先的原则，依次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。委托柜台在接受客户委托时，必须审核客户亲笔填写的委托单、资金卡、身份证，并与本人核对一致。
完成委托后，在委托单回单上盖委托员私章，连同证件一并交还客户。2．非柜台委托
包括人工电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。3．撤单
营业部在接受客户撤销或修改通过委托柜台进行的委托时，客户须持身份证、资金卡填写撤单申请(委托单)，并当面签署姓名。非本人办理的须审核有无委托权限。
营业部报单员接单后，审核证件及委托内容，确认无误后查找该笔委托是否成交。如果已成交，则告诉客户不能撤销或修改；如果没有成交或部分成交，则立即将该笔委托未成交部分撤销。
客户通过自助终端或电话自动委托系统委托的撤单，由客户按计算机屏幕或电话语音提示操作。
清算交割：

清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。
每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。
营业部为客户办理证券交割一般有自助交割和柜台人工交割两种方式。