2013证券从业考试《证券投资基金》第三章考点_第5页

　　（三）货币市场基金的手续费（一般性掌握）

　　六、申购、赎回款项的支付

　　申购采用全额交款的方式。

　　赎回款项自受理有效赎回申请之日起不超过7个工作日办理。发生巨额赎回情况，按基金合同办理。QDII：T+10日内支付赎回款项

　　七、申购、赎回的注册登记

　　申购、赎回一般在T+1日为投资者办理增加权益或扣除权益的登记手续。投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

　　QDII：T日申请，T+2日基金公司确认，T+3日投资者可确认查询结果。

　　八、巨额赎回的认定及处理方式

　　（一）巨额赎回的认定

　　净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　（二）巨额赎回的处理方式

　　1、全部接受

　　2、部分延期

　　第四节开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结

　　一、开放式基金份额的转换

　　指投资者不需要申购、赎回就可以将其持有的一种基金份额转换为另一种基金份额的行为。综合费用低。

　　二、非交易过户

　　指不通过申购、赎回的方式，将基金权益从一个投资者账户内转移到另一投资者账户的行为。

　　三、基金份额的转托管

　　基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。

　　四、基金份额的冻结

　　第五节交易型开放式指数基金（ETF）的募集与交易

　　一、ETF份额的发售

　　（一）认购方式

　　在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为场内认购和场外认购。

　　场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的交易网络系统进行的认购。场外认购是指投资者通过基金管理人或其指定的发售代理机构进行的认购。

　　根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。

　　现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。

　　按交易所的相关规则，我国的投资者在ETF募集期间，认购ETF的方式有场内现金认购、场外现金认购、网上组合证券认购和网下组合证券认购。

　　（二）认购费用（佣金）及认购份额的计算

　　认购时按1元/份计价。

　　1.办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请。

　　认购费用=认购价格×认购份额×认购费率

　　认购金额=认购价格×认购份额×（1+认购费率）

　　2.办理场内现金认购的投资者，认购以ETF份额申请。