2014年银行从业个人理财第六章强化习题_第2页

21.( )属于客户财务信息。

A.投资偏好

B.收支状况

C.风险承受能力

D.年龄

22.关于现金流量表的分析作用，下列表述错误的是(　)。

A.说明客户现金流入流出的原因

B.反映客户偿债能力

C.反映客户资产的流动性水平

D.反映理财活动对财等状况的影响

23.下列各项中，不应该列入现金流量表的是(　)。

A.利息所得

B.人寿保险现金价值的累积

C.水电费

D.活期存款数额

24.如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也.较低的情况，向客户提出的建议中( )是最合理的。

A.将股票全部卖出

B.大量买入长期债券

C.将债券基金转换成股票基金

D.将股票基金转换成债券基金25.在理财顾问服务中，承担资金管理与运用的风险的是(　)。

A.银行

B.客户

C.客户经理

D.银行和客户共同承担

26.属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是(　)。

A.资产负债表

B.损益表

C.现金流量表

D.利润表

27.客户的其他理财特征不包括(　)。

A.投资渠道偏好

B.知识结构

C.风险认知度

D.个人性格

28.下列各项中，不属于客户长期理财目标的是(　)。

A.建立退休基金

B.按揭买房

C.遗产

D.有效地为继承人分配不动产

29.下列关于预算与实际的差异分析的应注意的要点，错误的是(　)。

A.总额差异的重要性小于细目差异

B.要定出追踪的差异金额和比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.如果实在无法降低支出，就要设法增加收入

30.下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是(　)。

A.适应性

B.客户经济支付能力

C.客户风险承受能力

D.选择性

31.下列各项中，不属于退休规划的最大影响因素的是(　)。

A.通货膨胀率

B.客户寿命

C.工资薪金收入成长率

D.投资报酬率

32.下列选项中，不属于财务规划的内容的是(　)。

A.税收规划

B.健康规划

C.退休规划

D.投资规划

33.法律角度看，保险是一种(　)行为。

A.代理

B.约定

C.合同

D.承诺

34.避税规划的主要特征不包括(　)。

A.非违法性

B.有规则性

C.前期的规划性和后期的低风险性

D.综合性

35.适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：

I.收集客户信息 Ⅱ.财务规划

Ⅲ.客户财务分析 Ⅳ.客户财务目标分析与确认V.实施计划 Ⅵ.绩效评估

Ⅶ.投资组合

正确的次序应为( )。

A.I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ、Ⅶ

B.Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、II、I、Ⅶ

C.Ⅲ、V、Ⅱ、I、Ⅵ、Ⅳ、Ⅶ

D.I、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、、Ⅱ、V、Ⅵ

36.客户的下列信息属于定量信息的是(　)。

A.就业预期

B.风险特征

C.收入与支出

D.投资偏好

37.当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是(　)。

A.客户访谈

B.平时工作中收集积累，建立专门数据库

C.数据调查表

D.客户沟通

38.我们常说美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这反映了投资著风险特征的(　)。

A.风险偏好

B.风险认知度

C.风险承受能力

D.风险承受态度

39.制定保险规划的首要任务是(　)。

A.选择保险公司

B.确定保险标的

C.选定保险产品

D.确定保险金额