2014年银行从业个人理财第七章强化习题

第七章 个人理财业务相关法律法规

一、单项选择题

1. 为股票发行出具审计报告、资产评估报告和法律意见书的饥构和人员，承销期内或期满(　)个月内不得买卖该股票。

A.3

B.4

C.6

D.12

2. 下列选项中，不属于操纵市场的手段的是(　)。

A.国家对货币的宏观调控

B.单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势或利用信息优势联合或连续买卖，操纵证券交易价格或证券交易量

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量3. 下列选项中，不属于证券服务机构的是(　)。

A.商业银行

B.资信评级机构

C.会计师事务所

D.资产评估机构

4. 下列不属于个人外汇账户按账户性质分类的是(　)。

A.外汇结算账户 B.境外个人外汇账户

C.资本项目账户

D.外汇储蓄账户

5. 下列选项中，不属于基金代销机构的是(　)。

A.商业银行

B.证券公司

C.会计师事务所

D.专业基金销售公司

6. 商业银行应按照(　)规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

A.国务院

B.中国人民银行

C.中国银监会

D.中国银行业协会

7. 我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事(　)业务，国家另有规定的除外。(1)不动产投资(2)信托业务(3)证券经营业务(4)向非银行金融机构和企业投资

A.(1)(2)(4)

B.(1)(2)(3)

C.(1)(3)(4)

D.(2)(3)(4)

8. 行为人有下列( )情形之一的，导致后果严重，构成犯罪的，将被追究刑事责任。(1)利用职务上的便利收受贿赂(2)挪用客户资金(3)借款人采取欺诈手段骗取贷款(4)从业人员玩忽职守，泄露商业机密

A.(1)(2)(3)

B.(1)(2)(4)

C.(2)(3)(4)

D.(1)(2)(3)(4)

9. 个人理财业务是经(　)批准的一项银行中间业务。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国银行业协会

D.中国证监会

10.证券内幕消息的知情人包括持有公司(　)以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

11.按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是(　)。

A.个人经常项目下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支

B.外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理

C.手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理

D.境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，应凭本人有效身份证件在银行办理

12.个人携带外币现钞出入境时，(　)不符合外币现钞管理规定。

A.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的，可以在银行直接办理

B.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理

C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，当日累计等值5000美元以下的，可以在银行直接办理

D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，当日累计等值5000美元以上的，凭本人有效身份证件、给海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理

13.我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用(　)后的余额，为应纳税所得额。

A.B00元

B.1500元

C.I600元

D.3500元

14.以下各项个人所得，(　)免纳个人所得税。

A.国债和国家发行的金融债券利息

B.残疾、孤老人员所得

C.因严重自然灾害造成重大损失的

D.省级人民政府以下单位颁发的环境保护方面的奖金

15.商业银行的组织形式中，银行有限责任公司的“有限责任”是指(　)。

A.银行以其全部资产对债权人承担责任

B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任

C.银行以其注册资本对债权人承担责任

D.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任

16.为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款作出了明确的限制，下列论述中错误的是( )。

A.商业银行不得向关系人发放信用贷款

B.关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属

C.商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围

D.商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，

发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠

17.未经中央银行批准，商业银行不得(　)。

A.设立分支机构

B.开展个人理财业务

C.修改章程及经营业务范围

D.发行新款理财产品

18.关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是(　)。A.商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准人管理适用审批制

B.商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务。应向银监会申请代客境外理财购汇额度

C.商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度

D.在经批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续

19.《民法通则》规定，(　)可以开办个人理财业务。

A.12周岁的未成年人

B.16周岁但依靠父母生活的人

C.10周岁以下的未成年人

D.限制民事行为能力人的法定代理人

20.按照《商业银行法》，以下对商业银行负债业务表述错误的是(　)。

A.对个人储蓄存款，商业银行不得拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划

B.商业银行应按照中国人民银行规定的存款利率上下限，确定存款利率，并予以公告

C.商业银行应按照规定向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金

D.商业银行应保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息