2014年银行从业个人理财第八章强化习题

一、单项选择题

1. 下列不属于商业银行个人理财业务管理范围的是(　)。

A.绩效管理

B.通货膨胀管理

C.客户关系管理

D.IT系统开发管理

2. 为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于(　)，未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。

A.1B小时

B.20小时

C.32小时

D.4B小时

3. 在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少(　)提供一次。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

4. 商业银行应按(　)准备理财计划各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A.月度 B.季度

C.半年度

D.年度

5. 商业银行销售不需要审批的理财计划前，也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前(　)，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

6. 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于(　)的第一个月内，将有关统计分析报旨报送中国银行业监督管理委员会。

A.本季度

B.下一季度

C.上半年

D.下半年

7. 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的(　)月底前报送中国银行业监督管理委员会。

A.1

B.2

C.3

D.4

8. 对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是(　)。

A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准

B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字

C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准

D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

9. 信誉良好、近(　)内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向中国银监会申请开展需批准的个人理财业务。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

10.界定了银信合作理财产品的运作方式、基本要求、风险控制和信息披露等主要内容的法律法规是(　)。

A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

B.《银行与信托公司业务合作指引》

C.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

D.《商业银行法》

11.银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前(　)个工作日向监管部门事前报告。

A.5

B.10

C.15

D.20

12.保证收益理财计划或相关产品中高于同期(　)的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。

A.贷款利率

B.同业拆借利率

C.储蓄存款利率

D.市场利率

13.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由(　)承担。

A.银行

B.客户

C.银行和客户

D.市场

14.理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额(　)。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

15.理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在(　)以上。A.正常级

B.关注级

C.投机级

D.投资级

16.商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的(　)个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。

A.10

B.5

C.15

D.30