银行业初级资格《个人理财》精讲55

10.3 个人理财投资者教育(熟悉)

10.3.1 投资者教育概述

1.投资者教育概念

针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、解释理财风险，并引导客户依法维权等各项活动。

投资者教育的内容包括有关个人理财相关知识和经验，其目标是协助客户提升理财技能，树立正确的理性观念，并提示相关的理财风险，告知客户所拥有的权利及权利的保护途径，以提高客户素质的一项系统的社会活动。

2.投资者教育对象

广大理财服务对象。商业银行有义务对所有客户进行投资者教育，而不仅局限于其高端优质客户，中小客户因为理财经验少，投资者教育更为重要。

3.投资者教育实施主体

不仅是商业银行，还应包括监管机构、行业协会及其他组织。

【例题·判断题】投资者教育的内容包括对本银行基本情况信息进行介绍，这些基本情况只包括银行开展的理财业务情况。(　)

A.正确

B.错误

『正确答案』B
『答案解析』投资者教育的内容应包括有关个人理财相关知识和经验。

10.3.2 投资者教育功能

1.投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户的风险意识

(1)有助于提高客户对创新产品的认知能力。

(2)有利于增强客户的信心。

(3)有利于增强客户自我保护能力。

2.投资者教育可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展

3.投资者教育可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定

【例题·判断题】银行个人理财的投资者教育的目标是协助客户提升理财技能，获得最大收益。(　)

A.正确

B.错误

『正确答案』B
『答案解析』其目标是协助客户提升理财技能，树立正确的理性观念，并提示相关的理财风险，告知客户所拥有的权利及权利的保护途径，以提高客户素质。

10.3.3 投资者教育内容

1.普及理财基础知识

2.宣传相关的政策法规

3.揭示理财相关风险

4.介绍理财业务

5.传递经营机构的基本信息

6.接受客户咨询，处理客户投诉

【例题·多选题】银行个人理财投资者教育的主要内容包括(　)。

A.普及理财基础知识

B.宣传相关的政策法规

C.宣传银行最新理财产品

D.传递经营机构的基本信息

E.接受客户咨询，处理客户投诉

『正确答案』ABDE
『答案解析』投资者教育不包括具体的理财产品的介绍，选项C有误。