银行业初级资格《个人理财》精讲50

9.4 操作风险管理(了解)

1.操作管理体系

商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系、有效的识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。商业银行应设立专门的理财业务风险管理部门，且该部门应该与其他部门独立。

2.操作管理方法

商业银行可以通过评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告来控制和监测操作风险。商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。

【例题·多选题】商业银行控制和监测操作风险的管理方法有(　)。

A.评估操作风险　　　B.评估内部控制

C.损失事件的报告　　D.关键风险指标的监测

E.新产品和新业务的风险评估

『正确答案』ABCDE