银行职业资格考试(公共基础)2014年复习重点：第四章_第2页

　　风险评估

　　控制活动 —— 包括不相容职务分离、授权审批、会计系统、财产保护、预算控制、运营分析、绩效考评控制等

　　信息与沟通

　　内部监督

　　合规管理体系的基本要素

　　合规政策

　　合规管理部门的组织结构和资源

　　合规风险管理计划

　　合规风险识别和管理流程

　　合规培训与教育制度

　　金融创新

　　宏观层面 —— 货币信用制度、体制改革与突破

　　中观层面 —— 银行技术创新、产品创新、制度创新

　　微观层面 —— 金融工具创新(信用创造型创新、风险转移型创新、股权创造型创新)

　　金融创新的基本原则

　　合法合规原则

　　公平竞争原则

　　知识产权保护原则

　　成本可算原则

　　风险可控原则

　　信息充分披露原则

　　维护客户利益原则 —— 审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育

　　四个认识原则 —— 认识你的业务、认识你的风险、认识你的客户、认识你的交易对手