证券从业2014年投资基金考前串讲笔记：基金销售机构的准入条件与职责_第2页

□基金宣传推介过往业绩的：基金合同生效不足6个月的不能推介；合同生效6个月不足1年的，登载从合同生效之日起计算的业绩；合同生效1年到10年的，所有完整会计年度的业绩，公布日在下半年的还公布当年上半年的业绩；10年以上的，应登载最近10年度的业绩。 

□巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险，是交易日净赎回申请超过基金总份额的10%，投资人可能无法及时赎回持有的全部基金份额。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 

基金管理公司或代销机构应在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。 

基金的认购费和申购费费率不得超过金额的5%，赎回费不得超过金额的5%，赎回费扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应归入基金财产。 

□基金销售机构适用性的过程中应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则：（1）审慎调查；（2）基金产品风险评价；（3）基金投资人风险承受能力调查和评价。 

进行投资者教育的主要目的是使投资者充分了解基金、了解自己、了解市场、了解历史、18 / 33 

了解基金管理公司，正确投资观念和投资行为。