2015年银行业初级资格考试《风险管理》考点预测题(第二章)

一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确答案代码填入括号内)

1．我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下各项中，不属于该要求的是（　）。

A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B．明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

C．建立完善的信息报告和信息披露制度来源：233网校

D．董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致

2．（　）必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。

A．监事会

B．高级管理层

C．股东大会

D．风险管理部门

3．下列关于内部控制目标的说法中，不正确的是（　）。

A．内部控制目标应予以量化

B．内部控制目标应考虑法律法规、监管要求

C．内部控制目标应体现持续改进的要求

D．内部控制目标应符合内部控制政策

4．商业银行最高风险管理和决策机构是（　）。

A．董事会

B．监事会

C．风险管理部门

D．财务控制部门

5．（　）通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。

A．董事会

B．高级管理层

C．监事会

D．风险管理总监

6．下列关于商业银行公司治理的说法中，错误的是（　）。

A．公司治理应能够激励商业银行董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标

B．良好的公司治理是商业银行安全稳健运行的一项基本要素，建立之后如果存在明显疏漏，则会造成商业银行破产

C．商业银行公司治理应建立健全以监事会为核心的监督机制

D．商业银行公司治理应建立健全合理的薪酬制度，强化激励约束机制

7．我国商业银行内部控制中存在的问题不包括（　）。

A．商业银行所有权和经营权的分离还有待完善

B．内部控制的组织架构还未形成

C．内部控制的管理水平、监督评价的有效性和及时性还有待提高

D．内部控制过于严格，以至于一定程度上约束了商业银行业务的扩大

8．风险文化中最重要、最高层次的因素是（　）。

A．风险管理理念

B．风险管理知识

C．风险管理制度

D．企业文化

9．下列关于商业银行风险文化的论述中，不正确的是（　）。

A．风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的

B．商业银行应当通过制度建设，将风险文化融人每一位员工的日常行为中

C．商业银行的风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成

D．商业银行的风险文化应当随着内外部经营管理环境的不断变化而不

断修正

10．商业银行的经营管理战略同风险管理的关系是（　）。

A．商业银行的经营管理战略同风险管理是两个相对独立的范畴，大多数

时候相互作用不大

B．商业银行的风险管理同经营管理战略密切相关，并互相作用

C．商业银行经营管理战略同风险管理并非完全一致，有时可能会出现冲突

D．商业银行风险管理部门是一个成本中心，强调风险管理可能会降低商业银行的盈利性，不利于长期经营战略的实现