2015年银行业初级资格考试《风险管理》考点预测题(第二章)_第4页

11．商业银行管理战略的基本内容包括（　）。

A．战略目标B．实现路径

C．战略愿景D．公司员工素质培训

12．（　）属于商业银行内部风险控制部门。

A．财务控制部门

B．内部审计部门

C．法律合规部门

D．风险管理委员会

13．商业银行风险管理部门的职责包括（　）。

A．监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

B．根据收集的风险信息，作出经营或战略方面的决策

C．核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估

D．全面掌握商业银行的整体风险状况

14．良好的银行公司治理结构应具备五个方面的特征，以下选项中，正确的有（　）。

A．完善的内部控制和风险管理体系

B．银行内部有效的制衡关系和模糊的职责边界

C．科学的激励约束机制

D．与股东价值相挂钩的有效监督考核机制

15．商业银行具备目标明确、职能完备、功能强大的（　）已经成为风险管理现代化的重要标志。

A．内部审计部门

B．风险管理部门

C．外部审计部门

D．监事会

16．下列关于现代商业银行风险文化的说法中，正确的有（　）。

A．健康的风险文化是科学、高效、完整和可控的全面风险管理体系的灵魂

B．健康的风险文化以商业银行经营价值最大化为目标 来源：233网校

C．健康的风险文化以商业银行部门特点为背景

D．健康的风险文化有机地融合先进的风险管理技术和科学的风险管理手段

17．下列关于风险管理部门的说法中，正确的有（　）。

A．风险管理部门应当与业务部门保持独立，并具有独立的报告路线

B．风险管理部门应当是一个相对独立的部门，即与业务部门及其他相关部门没有风险状况的沟通，而是仅仅与董事会之间进行风险的汇报和转达

C．风险管理部门应主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施

D．风险管理部门应当是一个相对独立的部门

18．为了实现内部控制目标，商业银行应不断完善自我内部控制体系的要素，同时接受外部监管机构的监管评价，包括下列选项中的（　）。

A．企业文化

B．人力资源情况

C．信息交流与沟通

D．运营控制、应急准备与处理隋况

19．下列各项中，属于外部监管部门对商业银行评估内容的有（　）。

A．董事会和高级管理层对银行承担的风险是否实施有效监督

B．银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动

C．银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效，是否全面涵盖各项业务和各种风险

D．内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足

20．商业银行风险管理流程包括（　）

A．风险识别

B．风险计量

C．风险监测

D．风险控制

21．银行业公司治理的自身特征包括（　）。

A．对经营失败的高容忍度

B．高杠杆性

C．高不对称性

D．高关联度

22．常用的风险识别方法有（　）。

A．资产财务状况分析法

B．制作风险清单

C．情景分析法

D．分解分析法

23．良好的风险识别应遵循（　）原则。

A．概括性

B．全面性

C．部门性

D．前瞻性

24．风险控制可以分为事前控制和事后控制。常用的事前控制方法有（　）。

A．风险转移

B．限额管理

C．制定应急预案

D．风险定价

25．风险控制可以分为事前控制和事后控制。常用的事后控制方法有（　）。

A．风险资本的重新分配

B．风险定价

C．风险缓释

D．限额管理

26．风险识别包括感知风险和分析风险两个环节，即感知风险和分析风险，分别是指（　）。

A．感知风险是深入理解各种风险内在的风险因素

B．感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质

C．分析风险是深入理解各种风险内在的风险因素

D．分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质