2015年银行业初级资格考试《个人理财》第八章讲义_第3页

（4）商业银行销售商业银行自有产品时，应当提供产品介绍材料和宣传材料。个人理财业务部门认为有必要对以上材料进行重新编写时，所编写的应与自有产品介绍和宣传材料保持一致。
（5）商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向银监会报告。

考点8.9 理财业务其他管理（273-282）
3.渠道管理：是为推动理财业务发展，包括渠道建设、渠道管理、渠道服务支持等，目标是为客户提供方便、快捷服务；
4.产品开发策略：包括进行市场分析和业务分析，制定新产品的开发计划、产品种类、产品规模；是银行自主开发理财产品策略的主要内容
5.客户关系管理：目标是通过明确客户的收益点，提高客户的满意度，以实现盈利。