2013年银行从业资格考试《公共基础》辅导培训九

第八章 金融犯罪及刑事责任

　　本章考情分析

　　在最近两年的考试中，本章内容所占比例约1％。《刑法》是保护金融秩序的最后一道屏障，了解银行业犯罪及刑事责任，能有效地提高银行业从业人员遵纪守法与防范犯罪的法律意识。

　　本章基础知识精讲

　　一、金融犯罪概述

　　狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身，即破坏金融秩序罪、金融诈骗罪，广义的金融犯罪还包括金

　　融机构工作人员的职务犯罪。

　　(一)金融犯罪的种类

　　(二)金融犯罪的构成

　　二、破坏金融管理秩序罪

　　(一)危害货币管理罪

　　(二)破坏银行管理罪

　　三、金融诈骗罪

　　金融诈骗罪是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或隐瞒真相的方法，以非法占有为

　　目的，骗取数额较大的财务的行为。

　　(一)集资诈骗罪

　　(二)贷款诈骗罪

　　(三)信用证诈骗罪

　　(四)信用卡诈骗罪

　　(五)票据诈骗罪

　　(六)金融凭证诈骗罪

　　四、银行业相关职务犯罪

　　第九章 概述及银行从业基本准则

　　本章考情分析

　　在最近两年的考试中，《银行业从业人员职业操守》所占比例约15％，内容涵盖了银行业从业人员应该了解的基本知识，也是银行业从业人员应该具备的基本素质。考生需认真学习本章内容。

　　本章基础知识精讲

　　一、《银行业从业人员职业操守》概述

　　（一）《银行业从业人员职业操守》宗旨

　　（二）从业人员

　　（三）适用范围。

　　二、银行从业基本准则

　　（一）诚实信用

　　（二）守法合规

　　（三）专业胜任

　　（四）勤勉尽职

　　（五）保护商业秘密与客户隐私

　　（六）公平竞争