2015年银行业初级资格考试《风险管理》知识点(第四章)

第4章 操作风险管理

4．1操作风险识别

由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险

4．1．1人员因素

1．内部欺诈

2．失职违规

3．知识/技能匮乏

4．核心雇员流失

5．违反用工法

4．1．2内部流程

1．财务/会计错误

2．文件/合同缺陷

3．产品设计缺陷

4．错误监控/报告

5．结算/支付错误

6．交易/定价错误

4．1．3系统缺陷

1．数据/信息质量

2．违反系统安全规定

3．系统设计/开发的战略风险

4．系统的稳定性、兼容性、适宜性

4．1．4外部事件

1．外部欺诈/盗窃

2．洗钱

3．政治风险

4．监管规定

5．业务外包

6．自然灾害

7．恐怖威胁