中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲（2013年版）_第2页

　　4.4银行理财产品发展趋势

　　第5章银行代理理财产品

　　5.1银行代理理财产品的概念

　　5.2银行代理理财产品销售基本原则

　　5.3基金

　　5.3.1基金的概念和特点

　　5.3.2基金的分类

　　5.3.3特殊类型基金

　　5.3.4银行代销流程

　　5.3.5基金的流动性及收益情况

　　5.3.6基金的风险

　　5.4保险

　　5.4.1银行代理保险概述

　　5.4.2银行代理保险产品主要类型介绍

　　5.4.3保险产品的风险

　　5.5国债

　　5.5.1银行代理国债的概念、种类

　　5.5.2国债的流动性及收益情况

　　5.5.3国债的风险

　　5.6信托

　　5.6.1银行代理信托类产品的概念

　　5.6.2信托类产品的流动性及收益情况

　　5.6.3信托产品风险

　　5.7黄金

　　5.7.1银行代理黄金业务种类

　　5.7.2业务流程

　　5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点

　　第6章理财顾问服务

　　6.1理财顾问服务概述

　　6.1.1理财顾问服务概念

　　6.1.2理财顾问服务流程

　　6.1.3理财顾问服务特点

　　6.2客户分析

　　6.2.1收集客户信息

　　6.2.2客户财务分析

　　6.2.3客户风险特征和理财特性分析

　　6.2.4客户理财需求和目标分析

　　6.3财务规划

　　6.3.1现金、消费及债务管理

　　6.3.2保险规划

　　6.3.3税收规划

　　6.3.4人生事件规划

　　6.3.5投资规划

　　第7章个人理财业务相关法律法规

　　7.1个人理财业务活动涉及的相关法律

　　7.1.1《中华人民共和国民法通则》

　　7.1.2《中华人民共和国合同法》

　　7.1.3《中华人民共和国商业银行法》

　　7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》

　　7.1.5《中华人民共和国证券法》

　　7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》

　　7.1.7《中华人民共和国保险法》

　　7.1.8《中华人民共和国信托法》

　　7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》

　　7.1.10《中华人民共和国物权法》

　　7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规

　　7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》

　　7.2.2《期货交易管理条例》

　　7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

　　7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

　　7.3.2《证券投资基金销售管理办法》

　　7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》

　　7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》