金融机构反洗钱相关规定_第2页

　　第九条 金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员。

　　金融机构应当根据实际需要，在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作，并按照分级管理的原则，对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

　　新设金融机构或者金融机构增设分支机构应当制定有效的反洗钱措施。

　　第十条 金融机构应建立客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

　　金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

　　第十一条 金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。

　　对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。

　　第十二条 金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

　　对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，金融机构不得为其办理存款、结算等业务。

　　第十三条 金融机构为客户提供金融服务时，发现大额交易的，应当按照有关规定向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。

　　大额资金的额度标准，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告的规定执行。

　　第十四条 金融机构为客户提供金融服务时，发现可疑交易的，应当向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。

　　可疑交易的报告标准，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告的规定执行。

　　第十五条 金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，报送中国人民银行或者国家外汇管理局当地分支机构，同时上报其上级单位。

　　第十六条 金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地公安部门报告。

　　第十七条 金融机构应当按照下列规定期限保存客户的账户资料和交易记录：

　　（一）账户资料，自销户之日起至少5年；

　　（二）交易记录，自交易记账之日起至少5年。