2015年证券投资基金考点精讲（第四章第一节）

第四章第一节　基金管理人概述

　　一、基金管理公司的市场准入
　　基金管理公司的注册资本不应低于1亿元人民币。其主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东)应具备下列条件：
　　1．主要股东应具备的条件：
　　(1)从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；
　　(2)注册资本不低于3亿元人民币；
　　(3)具有较好的经营业绩，资产质量良好；
　　(4)持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；
　　(5)最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；
　　(6)没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；
　　(7)没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
　　(8)具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
　　2．基金管理公司除主要股东外的其他股东要求：注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好，具备上述第4项至第8项规定的条件。
　　例4-1(2012年3月真题·单选题)
　　根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（　　）。
　　A．1亿元
　　B．2亿元
　　C．3亿元
　　D．5亿元
　　【参考答案】C
　　【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。基金管理公司主要股东注册资本不低于3亿元人民币。
　　例4-(2012年3月真题·单选题)
　　《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（　　），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
　　A．信托公司
　　B．保险公司
　　C．证券公司
　　D．投资咨询公司
　　【参考答案】C
　　【解析】2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
　　例4-3(2012年3月真题·判断题)
　　在我国，基金管理公司的设立须经中国证监会核准。（　　）
　　【参考答案】√
　　【解析】中国证监会负责基金管理公司的设立审批，中国证监会自受
　　理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。
　　例4-4(2012年3月真题·判断题)
　　基金管理公司的董事和基金经理的任免，应当经中国证监会核准。（　　）
　　【参考答案】×
　　【解析】按现行法规规定，基金行业高级管理人员的选任或改任，应报经中国证监会审核。基金管理公司的董事长和基金经理的任免，也应当向中国证监会报告。基金管理公司董事的任免，也应当向中国证监会报告。