2014年银行从业资格考试个人理财模拟试题6_第3页

　　【正确答案】：B,D

　　[答案解析]

　　二者都是既包含了资产，又包含了即期的收入费用因素，因而能有效地将资产负债表和利润表联系起来。资产负债率和速动比率只涉及资产负债表，销售利润率只反映利润表因素。

　　第15题

　　从业人员配合监管者的工作，应做到( )。

　　A 向监管者提供真实、准确的信息，尽量保证完整

　　B 按监管者的要求报送非现场监管需要的数据

　　C 与监管者建立良好关系，接受银行业监管部门的监管

　　D 将本行的车长期无偿借给监管者，以方便现场检查

　　E 建立重大事项保密制度

　　【正确答案】：A,B,C

　　[答案解析] A项属于配合现场检查;B项属于配合非现场检查;C项属于接受监管;D项涉嫌贿赂;E项应当是重大事项报告制度。

　　第16题

　　根据期货交易的基本规则，正确的是( )。

　　A 未经期货监督管理机构认可，任何单位和个人不得发布期货交易即时行情

　　B 期货公司应为每一客户单独设立专门账户，设置交易编码，不得混码交易

　　C 客户可以使用标准仓单和国债等有价证券冲抵保证金进行交易

　　D 期货交易所应按规定提取、使用、管理风险准备金

　　E 当会员未按规定时间追缴保证金或自行平仓的，期货交易所不得强行平仓，强行平仓的费用和发生的损失由期货交易所承担

　　【正确答案】：B,C,D

　　[答案解析] A中，应为未经期货交易所许可，任何单位和个人不得发布期货交易即时行情。E中，强行平仓的费用和发生的损失由该客户承担。

　　第17题

　　以下证券中风险通常比政府债券高的金融工具是( )。

　　A 银行定期存款

　　B 期货

　　C 期权

　　D 股票

　　E 公司债券

　　【正确答案】：B,C,D,E

　　[答案解析] B、C、D、E的风险都比较高。银行存款是以银行信用为担保的，而且有法定存款准备金制度保护，风险很低。

　　第18题

　　关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。

　　A 应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

　　B 必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

　　C 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

　　D 在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

　　E 在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

　　【正确答案】：A,B,C,D

　　[答案解析] 理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。