2013年银行从业资格考试个人理财全真模拟试题三_第10页

　　第1题

　　下列行为违反《商业银行法》的有( )。

　　A 无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息

　　B 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款

　　C 出租、出借经营许可证

　　D 向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件

　　E 拒绝中国人民银行稽核、检查监督

　　【正确答案】：A,B,C,E

　　 第2题

　　在我国，证券投资基金的发行方式主要有( )。

　　A 上网发行

　　B 行政分配

　　C 招标拍卖发行

　　D 网下发行

　　E 私募定向发行

　　【正确答案】：A,D

　　 第3题

　　下列关于债券流动性和收益情况的说法。正确的有( )。

　　A 债券的收益率一般高于同期储蓄产品

　　B 国债的流动性低于公司债券

　　C 在股票投资组合中购买些国债可以降低组合的风险

　　D 债券的收益主要来源于利息收益和价差收益

　　E 市场利率是影响债券类产品收益的一个因素

　　【正确答案】：A,C,D,E

　　 第4题

　　为客户制定教育规划。应考虑客户的( )。

　　A 资金总额

　　B 投资规划的时间

　　C 可承受的每月投资额

　　D 基本利率

　　E 通货膨胀率

　　【正确答案】：A,B,C,D,E

　　 第5题

　　银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( )。

　　A 除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

　　B 熟知银行的反洗钱义务

　　C 保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

　　D 在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

　　E 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务

　　【正确答案】：B,D

　　 第6题

　　理财目标的具体特征是( )。

　　A 时间性

　　B 可计量性

　　C 准确性

　　D 易实现

　　E 风险性

　　【正确答案】：A,B

　　 第7题

　　投资型保险产品包括( )。

　　A 意外伤害保险

　　B 分红保险

　　C 定期寿险

　　D 万能寿险

　　E 投资连续保险

　　【正确答案】：B,D,E

　　 第8题

　　下列各项中，属于保守型投资者具有的特点包括( )。

　　A 对风险抱有乐观的态度

　　B 保护本金不受损失和保持资产的流动性

　　C 投资于股市的资金比例很高

　　D 常常将大部分资金投入风险较低的品种

　　E 投资于股市的资金比例较小

　　【正确答案】：B,D,E

　　 第9题

　　商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是( )。

　　A 对理财计划期限调整的权利

　　B 对理财计划币种转换的权利

　　C 对最终支付货币的选择权利

　　D 对最终支付工具的选择权利

　　E 对最终保证收益率的选择权利

　　【正确答案】：A,B,C,D

　　 第10题

　　下列各项个人所得属于免纳个人所得税的是( )。

　　A 国债利息

　　B 福利费

　　C 抚恤金

　　D 保险赔款

　　E 偶然所得

　　【正确答案】：A,B,C,D