2012年银行从业资格个人理财备考习题8_第2页

二、多选题:
12、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准。对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取的措施有（　　）。
A．通知出境管理机关依法阻止其出境
B．申请司法机关没收其财产
C．申请司法机关禁止其转移财产
D．通知司法机关剥夺其政治权利
E．申请司法机关禁止其转让财产
标准答案：A,C,E

13、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整（　　）。
A．进行充分的压力测试
B．评估可能对银行经营活动产生的影响
C．制定相应的风险处置预案
D．制定相应的应急预案
E．制定商业银行整体业务应急计划
标准答案：A,B,C,D

14、商业银行对信用风险限额的管理，应当包括（　　）。
A．期限错配限额
B．止损限额
C．结算前信用风险限额
D．结算信用风险限额
E．期权限额
标准答案：C,D

15、个人理财从业人员在从事个人财务业务中，应当遵守中国银行从业监督管理委员会制定的（　　）
A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B．《中华人民共和国银行业监督管理法》
C．《中华人民共和国商业银行法》
D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》
E．《中国银行业从业人员职业操守》
标准答案：A,D

16、按照《银行业监督管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有（　　）
A．接管
B．出售
C．重组
D．撤销
E．依法宣告破产
标准答案：A

17、商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是（　　）。
A．对理财计划期限调整的权利
B．对理财计划币种转换的权利
C．对最终支付货币的选择权利
D．对最终支付工具的选择权利
E．对最终保证收益率的选择权利
标准答案：A,B,C,D

18、为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立（　　）
A．个人理财业务的分析、审核和报告制度
B．内部监督和独立审核制度
C．银行与客户资产合并管理制度
D．业务记录制度
E．充分授权制度
标准答案：A,B,D,E

19、商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，应当（　　）。
A．试行有关业务方案
B．就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈
C．向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况
D．向银行监管机构分析说明对主要风险的认识
E．向银行监管机构分析说明相应的管理措施
标准答案：B,C,D,E

三、判断题:
20、监管谈话是监管机构在银行经营出现问题时与其高管人员进行谈话的监管方式。（　　）标准答案：错误

21、综合理财产品(计划)的内部监督部门应当在理财产品(计划)的运营部门内。（　　）标准答案：错误

22、银行业监督管理机构有权冻结任何涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（　　）标准答案：错误

23、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离。（　　）标准答案：正确

24、商业银行不得销售无产品(计划)期限的理财产品(计划)。（　　）标准答案：正确

25、银行客户经理小张在与其客户小李在一次交谈中得知小李想变更其资金投资方向，次日小张直接按照小李希望的投资方向进行变更。这种做法是正确的。（　　）标准答案：错误

26、商业银行为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。（　　）标准答案：正确

27、商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。（　　）标准答案：错误

28、某银行的客户评估报告认为小张不适宜购买外汇理财产品，但小张仍然强烈要求购买，此时该银行应当拒绝小张的要求。（　　） 标准答案：错误