2014年银行从业资格考试公共基础试题6

判断题
1． 国家外汇管理局不属于银行业监管机构。
2． 银行业从业人员职业操守中“守法合规’’的“规’’仅指法律、行政法规和部门规章。
3． 银行将其法律及合规事务外包给某律师事务所，事务所派工作人员小张定期到银行内部工作，在统计银行业从业人员时，小张仍是律师事务所工作人员而不应计算在内。
4． 我国银行业从业人员资格认证工作由中国银行业协会负责，经过几年发展，目前已经很完善。
5． 河北省银行业协会也属于银行业自律组织。
6． 银行业从业人员的职业行为，是指其在工作时间内为完成工作任务的行为。
7． 近年来，中国银行业在推进股份制改造和公司治理改革方面取得了显著的成效，银行业金融机构的财务状况和信贷资产质量有了明显的改善。
8． 中国银行业监督管理委员会2008年10月制定的《商业银行合规风险管理指引》第3条的规定将违反银行业职业操守的行为视为违规行为，从而在监管当局政策指引层面为遵守银行业从业人员职业操守确立了保障。
9． 社会对银行业从业人员诚信的期望要高于其他行业。
10．根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应该加强合规文化建设并将合规文化建设融越企业文化建设全过程。（ ）

答案及解析：

一、 1． × ［解析］银行业监管机构既包括银监会、也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。
2． × ［解析］银行业从业人员应当守法合规，即应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
3． × ［解析］本题考查考生对银行业从业人员定义范围的掌握。近年来越来越多的银行业金融机构通过劳务派遣的方式雇佣工作人员或将一些业务外包给其他公司，从广义上讲这些派遣或委派的人员也属于银行业从业人员范畴，故本题说法是错误的。
4． × ［解析］我国银行业从业人员资格认证目前处于起步阶段，由中国银行业协会负责。
5． √ ［解析］银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。全国性银行业自律组织是指中国银行业协会；地方性银行业自律组织是指各省、自治区、直辖市及各计划单列市银行业协会。
6． × ［解析］职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。广义上来说，职业行为不局限于在工作时间内为完成工作任务的行为。
7． √ ［解析］近年来，中国银行业在推进股份制改造和公司治理改革方面取得了显著成效，银行业金融机构的财务状况和信贷资产质量有了明显的改善。