2015年银行业初级资格考试《风险管理》考点预测题(第五章)_第5页

二、不定项选择题(以下各小题所给出的选项中，至少有一个是正确的，请将正确答案代码填入括号内)

1．巴塞尔委员会定义的操作风险是指由（　）所造成损失的风险。

A．不完善或有问题的内部程序

B．人员因素

C．系统因素

D．外部事件

2．人员因素引起的操作风险是指商业银行员工发生（　）、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响的风险。

A．内部欺诈

B．失职违约

C．员工的知识、技能匮乏

D．违法犯罪

3．操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括（　）。

A．数据／信息质量

B．违反系统安全规定

C．系统设计／开发的战略风险

D．系统的稳定性、兼容性、适宜性

4．下列各项中，属于内部流程引起操作风险的表现有（　）。

A．文件缺陷

B．会计错误

C．错误报告

D．银行员工知识缺乏

5．（　）是外部因素引起商业银行操作风险。

A．洗钱

B．政府更替

C．恐怖威胁

D．外部人员故意欺诈、骗取或盗用银行资产

6．我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于（　），属于多发风险。

A．内部人作案

B．外来的人作案

C．内外勾结

D．网络犯罪

7．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括（　）。

A．在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作

B．意识到自己缺乏必要的知识，但是出于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况

C．意识到自己缺乏必要的知识，积极努力学习，尽快提高自己的业务水平

D．意识到本身缺失必要的知识，并进而利用这种缺陷

8．商业银行员工由失职违规而给商业银行造成风险的主要行为模式包括（　）。

A．滥用职权

B．对客户交易进行误导

C．支配超出其权限的资金额度

D．从事未经授权的交易

9．核心雇员给商业银行带来操作风险的原因有（　）。

A．核心人员具备商业银行员工不普遍具备的知识

B．核心人员掌握商业银行大量技术和关键信息，他们的流失将给银行带来不可估量的损失

C．核心雇员流失，同时缺乏足够的后援／替代人员

D．核心雇员流失违反了劳资关系

10．我国商业银行违反用工法造成损失的原因包括（　）。

A．劳资关系

B．经济波动

C．安全

D．性别、种族歧视