2015年银行业初级资格考试《风险管理》考点预测题(第五章)_第4页

31．在自我评估法中，操作风险与内部控制评估的工作流程是（　）。

(1)作业流程分析和风险识别与评估

(2)全员风险识别与报告

(3)控制活动识别与评估

(4)报告自我评估工作和日常监控

(5)制定与实施控制优化方案

A．(1)(2)(3)(4)(5)

B．(2)(1)(5)(3)(4)

C．(2)(1)(3)(5)(4)

D．(1)(5)(2)(3)(4)

32．关于操作风险评估，下列说法中，错误的是（　）。

A．其原理是按照“固有风险一控制措施一剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施

B．商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险

C．操作风险评估在自我评估基础上，建立风险事件数据库，构建操作风险管理的基础平台

D．操作风险评估是操作风险管理过程的结束

33．下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法中，不正确的是（　）。

A．合理的业务外包可使商业银行提高效率，节约成本

B．商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商

C．业务外包必须有严谨的合同或服务协议

D．一些关键过程和核心业务不应外包出去

34．关于关键风险指标法的应用流程中，正确的是（　）。

(1)关键风险指标更新(2)报告关键风险指标

(3)监测和分析关键风险指标(4)确认关键风险指标

(5)识别与定义关键风险指标(6)设定关键风险指标阈值

(7)制订优化或整改方案

A．(1)(2)(3)(4)(6)(7)(5)

B．(3)(1)(5)(4)(7)(6)(2)

C．(5)(1)(2)(3)(4)(6)(7)

D．(5)(6)(4)(3)(7)(2)(1)

35．关于损失数据收集的步骤中，正确的是（　）。

(1)损失金额确定(2)损失事件识别

(3)损失数据收集验证(4)损失事件信息审核

(5)损失事件填报

A．(2)(5)(1)(4)(3)

B．(1)(2)(3)(4)(5)

C．(2)(3)(1)(5)(4)

D．(2)(1)(4)(5)(3)

36．假设某商业银行2009年度营业净收入为3 000万元，其中保险收入1 000万元；2010年度营业净收入为4 000万元；2011年度营业净收入为7 000万元，其中保险收入1 000万元；根据基本指标法，则该行应持有操作风险经济资本为（　）万元。

A．400

B．600

C．800 

D．1 000

37．某商业银行过去3年的总收入分别为18亿元、－10亿元、6亿元，则根据基本指标法，2009年操作风险资本应该为（　）亿元。

A．1．6

B．1．8

C．1．7 

D．1．9

38．下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是（　）。

A．保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具

B．对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释

C．目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险

D．保险是一种有效的管理风险的手段，有了足够多的保险商品，商业银行就可以把所有的风险转移出去，这样商业银行就不用进行风险管理这项麻烦的工作了

39．从本质上说，商业银行的业务外包将最终的责任（　）。

A．包出去了

B．转移了

C．没有包出去

D．消灭了

40．下列各项中，不属于操作风险监测选择关键风险指标应遵循的原则的是（　）。

A．相关性

B．可测量性

C．风险敏感性

D．特色性

41．下列关于操作风险报告的说法中，正确的是（　）。

A．不能使用外部人员撰写的报告

B．除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层

C．内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理

D．业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门

42．

A．6

B．8

C．10

D．9

43．下列各项中，不属于代理业务中的操作风险的是（　）。

A．委托方伪造收付款凭证骗取资金

B．客户通过代理收付款进行洗钱活动

C．业务员贪污或截留手续费

D．代客理财产品由于市场利率波动而造成损失