银行从业资格考试《风险管理》考前习题精选3_第2页

5、操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（ ）
A、由内而外、自上而下和从已知到未知
B、由表及里、自上而下和从已知到未知
C、由内而外、自下而上和从已知到未知
D、由表及里、自上而下和从已知到未知
【答案与解析】正确答案：B
所遵循的原则实际上是有逻辑关系的：由表及里是由简单到复杂，层层深入;自下而上是一般管理评估的开展顺序，先基层开始收集数据，然后逐级申报;从已知到 未知，就是从历史推测未来。
6、在自我评估法中，下列操作风险 与内部控制评估的工作流程各阶段，按 照先后顺序排序结果是（ ）。
（1）全员风险识别与报告
（2）控制活动识别与评估
（3）制定与实施控制优化方案
（4）报告自我评估工作与日常监 控
（5）作业流程分析和风险识别于评估
A、（1）（2）（3）（4）（5） B、（4）（1）（5）（3）（2）
C、（4）（2）（3）（1）（5）D、（1）（5）（2）（3）（4）
【答案与解析】正确答案：D
整个过程描述的是自我评估法，所以 （4）报告自我评估工作与}1常监督应该是整个自我评估的最后一步，仅此就可以考虑D为正确选项;然后我们 可以从第一步开始验证，（1）比（4）更贴近第一步，而第二 步就进行研究控制活动时间显得过早，应该
是先进行（5），然后通过（2）的评估来进行（3）、所以整个过稃就是（1）、（5）、（2）、（3）、（4）、确保D的准确性。
7、关于商业银行操作风险的下列说 法，不正确的是（ ）
A、根据商业银行管理和控制操怍风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作网险和应承担的操作风险
B、不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生
C、商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
D、商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金
【答案与解析】正确答案：C
C表述中出现了对风险管理很消极的态度，而且在表达上没有教材中的严密和书面，很容易就判断出该选项是有问题的。本题比较简单，因为D很快就解释了C的错误。对于无法避免、降低、缓释的操作风险可以计提损失准备或者分配资本金。
8、在操作风险经济资本计量的方法中，（ ）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
A、内部评级法 B、基本指标法 C、标准法 D、高级计量法
【答案与解析】正确答案：D
标准法的特征是八条产品线，基本指标法用不到计量系统，只有高级计量法符合题意。选D，考生不要把“内部操作”看做是 “内部评级法 ”的特征，内部评级法是信用风险中的方法，它经常作为干扰项出现，要尤为注意。