2015年银行业初级资格《法律法规与综合能力》重点复习（十）

挪用资金罪(P278-281) ★

定义：非国有的公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。

主体：特殊主体，即非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还的;挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，进行营利活动的;挪用本单位资金数额在五千元至二万元以上，进行非法活动的。

非国家工作人员受贿罪

非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。

签订、履行合同失职被骗罪

客体：公司、企业的管理秩序与国家财产，属于渎职犯罪。

客观表现：为在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失。

主体：特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员;主观方面是过失。

处罚：处三年以下有期徒刑或者拘役;致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑。

《从业人员职业操守》概述(P284-291)

宗旨：为规范行为，提高整体素质和职业道德水准，建立健康的企业文化和信用文化，维护良好信誉，促进健康发展，制定本职业操守。

从业人员：指在境内设立的金融机构(商行、城市信用合作社、农村信用合作社等及政策性银行;金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司)工作的人员，劳务派遣或外包公司委派到金融机构中工作的人员也属此范畴。

适用范围：遵守职业操守，并接受所在机构、自律组织、监管机构和社会公众的监督，从业人员应在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。