银行从业2014年《风险管理》重点考点19

第二节 操作风险评估

5.2.1定义与原理：商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合入业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险，并将评估结果应用到风险考核、流程优化和风险报告中

5.2.2原则：业务流程所有人第一评估;动态管理;重要性

5.2.3步骤：1.准备，包括确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息2.评估，包括识别和评估固有风险、识别和评估现有控制、评估剩余风险、提出优化方案3.报告，包括正和评估成果、提交报告