银行从业风险管理复习资料：银行机构设置的内控要点

银行从业风险管理复习资料：银行机构设置的内控要点　

1.建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系明晰的组织结构。  
　　2.明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级之间的职责，建立职责分离、横向和纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一人独立决定。 
　　3.根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济环境和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。（书面形式）。  
　　4.利用计算机程序监控等现代化手段,锁定分支机构的业务权限,对分支机构实施有效的管理和控制。