最新银行职业资格考试《个人理财》考试提纲

中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（个人理财专业）考试大纲

考试目的

通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对银行理财产品、银行代理理财产品、理财业务管理及风险管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，职业道德的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

考试内容

一、银行个人理财业务

（一）银行个人理财业务分类；

（二）国内外银行个人理财业务发展和特点；

（三）银行个人理财业务的影响因素；

（四）银行个人理财业务的定位。

二、银行个人理财实务

（一）银行个人理财业务原理与方法；

（二）理财客户观念、行为与风险属性分析。

三、金融市场

（一）金融市场功能、分类及发展；

（二）货币市场及其在个人理财中的运用；

（三）资本市场及其在个人理财中的运用；

（四）金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；

（五）外汇市场及其在个人理财中的运用；

（六）保险市场及其在个人理财中的运用；

（七）贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用；

四、银行理财产品

（一）银行理财产品市场发展；

（二）银行理财产品要素；

（三）银行理财产品分类和特点。

五、银行代理理财产品

（一）银行代理理财产品销售基本原则；

（二）基金的分类和特点；

（三）保险产品及其特点；

（四）国债种类和特点；

（五）信托产品及其特点；

（六）黄金产品及其特点。

六、理财顾问服务

（一）理财顾问服务特点及流程；

（二）客户分析的内容和方法；

（三）财务规划的种类及方法。

七、相关法律法规

（一）相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人转自:考试站 examzz.com民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等；

（二）相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例；

（三）相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。

八、个人理财业务管理

（一）个人理财业务的基本条件、政策限制和法律责任；