2013证劵从业考试证劵交易重点：证券公司融资融券业务风险的控制_第2页

　　3.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内：

　　(1)对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%;

　　(2)对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%;

　　(3)接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。

　　(四)业务管理风险的控制

　　1.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等，并加强对相关业务人员进行管理制度和业务知识的培训。

　　2.对重要的业务环节，如征信调查、合同签署、开立账户、担保品审核、授信审批等实行双人双岗复核、审批，并强制留痕。

　　3.公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控，并明确相应的处置措施，发现问题按相关规定及时处置。

　　4.公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核。

　　(五)信息技术风险的控制

　　1.建立完善的融资融券业务信息技术系统，包括日常业务运行系统、容错备份系统和灾难备份系统，并制定完善的备份方案和应急处理预案。

　　2.制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度，加强系统日常维护，确保系统正常运行。

　　3.定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练，确保相关部门和人员熟悉相关内容和应急操作。

　　【例1】对市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示，采取如下(　)措施进行控制。

　　A.调整担保品范围及品种

　　B.调整可充抵保证金有价证券的折算率

　　C.调整保证金比例

　　D.调整维持担保比例

　　答案：ABCD

　　【例2】严格控制业务集中度的有关规定有(　)。

　　A.对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

　　B.对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%

　　C.接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的10%

　　D.接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%

　　答案：ABD