证券从业资格考试2014年证券投资基金考试试题五_第3页

　　21、对个人投资者而言.( )是影响资产配置的最主要因素。

　　A、投资周期

　　B、资产负债状况

　　C、风险偏好

　　D、个人生命周期

　　正确答案：D

　　一般情况下，对个人投资者而言.个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。

　　22、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴( )。

　　A、 在证券交易所进行债券买卖

　　B、 申购

　　C、 增发新股

　　D、 支付基金相差费用

　　正确答案：A

　　其他三项为属于场外资金清算。

　　23、以下不属于我国基金监管的原则有( )。

　　A、 监管的连续性和有效性原则

　　B、 监管与自律并重原则

　　C、 审慎监管原则

　　D、 投资者利益优先原则

　　正确答案：D

　　基金监管原则： (一)依法监管原则; (二)“三公”原则(三)监管与自律并重原则(四)监管的连续性和有效性原则; (五)审慎监管原则。

　　24、常用于对基金过去收益率衡量的指标是( )。

　　A、 时间加权收益率

　　B、 年化收益率

　　C、 算术平均收益率

　　D、 几何平均收益率

　　正确答案：D

　　几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此，常用于对基金过去收益率的衡量上。

　　25、契约型基金份额持有人享有( )。

　　A、 基金资产管理权

　　B、 基金份额所有权

　　C、 基金投资决策权

　　D、 基金资产保管权

　　正确答案：B

　　常识题，此题根据排陈法，其他三项都是管理人或托管人的权力。

　　26、从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于( )。

　　A、 风险承受能力较强的投资者

　　B、 风险承受能力较弱的投资者

　　C、 风险承受能力较稳定的投资者

　　D、 风险承受能力较不稳定的投资者

　　正确答案：C

　　从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。

　　27、需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是( )。

　　A、 资金账户

　　B、 基金银行存款账户

　　C、 交易所证券账户

　　D、 结算备付金

　　正确答案：C

　　需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户。

　　28、根据有关规定.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。

　　A、 4

　　B、 5

　　C、 6

　　D、 3

　　正确答案：C

　　基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

　　29、在我国，对( )从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

　　A、 非银行金融机构

　　B、 企业

　　C、 证券投资基金

　　D、 基金公司

　　正确答案：C

　　在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

　　30、封闭式基金的认购价格一段采用( )元基金份额面值加计( )元发售费用的方式加以确定。

　　A、 1，0.1

　　B、 1，0.01

　　C、 10，0.1

　　D、 10，0.01

　　正确答案：B

　　封闭式基金的认购价格一段采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。