证券从业资格考试2014年证券投资基金考试试题四_第4页

31、当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向( )。

　　A、一致

　　B、不同

　　C、相反

　　D、不一定

　　专家解析：

　　正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：300

　　当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向一致。

　　32、将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当调整，这种股票投资策略被称为( )。

　　A、消极投资策略

　　B、积极投资策略

　　C、加强指数法

　　D、免疫策略

　　专家解析：

　　正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：329

　　加强指数法的定义。

　　33、赎回金额l000万元，符合基金销售费用规范而收取的赎回费是( )。

　　A、不超过10万元

　　B、不超过20万元

　　C、不超过30万元

　　D、不超过50万元

　　专家解析：

　　正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：151

　　根据基金销售费用规范：赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，因此赎回金额为1000万元，赎回费应不超过1000*5%=50(万元)。

　　34、基金的专用印章由( )负责到制并代基金保管和使用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、证券交易所

　　D、基金管理公司股东

　　专家解析：

　　正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：116

　　基金托管人代基金到制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由托管人代为保管和使用。

　　35、以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。

　　A、基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面

　　B、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

　　C、公司内部控制机制一般包括五个层次

　　D、公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽

　　专家解析：

　　正确答案：C 题型：常识题 难易度：难 页码：101

　　公司内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的检查稽核都对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。

　　36、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率( )。

　　A、无法判断

　　B、较高

　　C、没有差异

　　D、往往有一定折让

　　专家解析：

　　正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：333

　　债券流动性越大，投资者要求的收益率越低。

　　37、影响各类资产的风险收益状况以及相差关系的资本市场环境因素不包括( )。

　　A、国际经济形势

　　B、国内经济状况与发展动向

　　C、通货膨胀

　　D、税收情况

　　专家解析：

　　正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：294

　　税收情况是资产配置主要考虑的因素。

　　38、关于ETF的申购，下列说法正确的是( )

　　A、申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍

　　B、ETF的申购分为场内申购和场外申购两种

　　C、在基金份额折算日之前可以办理申购

　　D、申购赎回申请提交后可以撤销

　　专家解析：

　　正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：72

　　申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。

　　39、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以( )的名义开立银行存款账户即资金账户。

　　A、银行

　　B、托管人

　　C、基金

　　D、管理人

　　专家解析：

　　正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：116

　　为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。

　　40、ETF的投资目标是( )。

　　A、超越指数的表现

　　B、取得与指数基本一致的收益

　　C、获得稳定收益

　　D、规模最大化

　　专家解析：

　　正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：48

　　ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数基本一致的收益。