证券从业资格考试2014年证券投资基金考试试题四_第2页

　　11、出现( )情形时，基金募集申请不需要提交基金专家评审会评审。

　　A、成熟的QDII基金

　　B、重大创新基金产品

　　C、复杂基金产品

　　D、创新的公募基金

　　专家解析：

　　正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：228

　　对QD11基金，陈创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。对于其他公募基金，陈重大创新产品外，原则上不再组织评审会。

　　12、基金产品设计的起点在于( )。

　　A、确定具体的目标客户

　　B、了解投资者的风险收益偏好

　　C、选择金融工具及其组合

　　D、详细了解产品市场的信息

　　专家解析：

　　正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：134

　　基金产品设计的起点在于确定具体的目标客户。

　　13、基金绩效衡量的意义在于( )。

　　A、实现收益最大化

　　B、为世一步的投资选择提供决策依据

　　C、规避风险

　　D、减少损失

　　专家解析：

　　正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：353

　　投资者需要根据基金经理的投资表现了解基金在多大程度上实现了投资目标，监删基金的投资策略，并为世一步的投资选择提供决策依据.投资顾问需要依据基金的投资表现向投资者提供有效的投资建议。

　　14、资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是( )。

　　A、回归均衡

　　B、科学规范

　　C、高效

　　D、安全

　　专家解析：

　　正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：308

　　资产配置一般照循回归均衡的原则。

　　15、《证券投资基金法》规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的( )以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　A、0.4%

　　C、0.25%

　　C、0.5%

　　D、0.6%

　　专家解析：

　　正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：167

　　基金份额净值计价错误达到基金份额净值的0.5%以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　16、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。

　　A、董事长

　　B、董事会

　　C、独立董事

　　D、总经理

　　专家解析：

　　正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：102

　　对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是董事会。

　　17、按照投资对象不同，可将基金分为( )。

　　A、契约性基金、公司型基金

　　B、股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

　　C、股票基金、债券基金

　　D、成长型基金、收入型基金

　　专家解析：

　　正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：23

　　按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金;依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金;依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等;根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　18、基金销售机构内部控制应照守( )原则。

　　A、健全性、合法性、独立性和审-随性

　　B、健全性、有效性、独立性和审-随性

　　C、全面性、有效性、独立性和审-随性

　　D、健全性、有效性、独立性和客观性

　　专家解析：

　　正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：157

　　基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审-随性原则。

　　19、以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴( )。

　　A、在证券交易所进行的债券买卖

　　B、申购

　　C、增发新股

　　D、支付基金相差费用

　　专家解析：

　　正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：117

　　交易所资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。

　　20、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于( )年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。

　　A、1940

　　B、1950

　　C、1929

　　D、1965

　　专家解析：

　　正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：11

　　美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。