2014年证券投资基金销售人员模拟试题及答案3

判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

1、 上市公司发行的证券都是公募证券。（ ）

2、 由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。（ ）

3、 中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量。（ ）

4、基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险（ ）

5、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也是世界上第一个契约型开放式基金（ ）

6、保本型基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承诺比例投资本金的基金，所以可以说保本型基金一定能够保证100%本金不损失。（ ）

7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。（ ）

8．基金公司是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。（ ）

9．基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和对基金经营决策权。（ ）

10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（ ）

11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（ ）

12.投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了，不需要重新评估。（ ）

13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（ ）

 14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。             （ ）

15.投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销        （ ）

16. 在基金合同生效的第3日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（ ）

17．封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值。（ ）

18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。（ ）

19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（ ）