银行业初级资格考试2015年《个人理财》第六章考点速记

第六章 理财顾问服务

6.1 理财顾问服务概述

6.1.1 理财顾问服务概念

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

6.1.2 理财顾问服务流程

商业银行向客户提供的财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介四种专业化服务，是一个循序渐进的有机整体，体现在理财顾问服务过程的相关环节。

6.1.3 理财顾问服务特点

1、顾问性

2、专业性

3、综合性

4、制度性

5、长期性