银行业初级资格考试2015年《个人理财》第五章考点速记

第五章 银行代理理财产品

5.1 银行代理理财产品的概念

银行代理服务类业务简称代理业务，指不构成商业银行表内资产负债表内资产负债业务，给商业银行带来非利息收入的业务。

近年来我国商业银行代理服务业务发展迅猛，代理理财产品层出不穷，在满足个人理财需求方面起着举足轻重的作用。

5.2 银行代理理财产品销售的基本原则

1.适用性原则 为客户推荐合的产品

2.客户性原则 客观地向客户说明产品的各种要素