中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(个人理财专业)考试大纲(2015年版)_第2页

（五）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用；

（六）了解不同理财工具的特点及比较；

（七）熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。

七、理财师的工作流程和方法

（一）掌握理财师工作流程的基本步骤；

（二）掌握接触客户、获得客户信任的要点；

（三）了解理财师应该告知客户的相关信息；

（四）理解在了解客户信息时的心态和技巧要点；

（五）理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点；

（六）掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点；

（七）理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项；

（八）掌握客户档案管理的相关要点；

（九）理解后续跟踪服务的必要性和相关要点；

（十）理解实施方案和评估服务的要点；

（十一）理解不定期评估和方案调整中的要点；

（十二）了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。

八、理财师金融服务技巧

（一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧；

（二）熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性；

（三）了解电话沟通的技巧；

（四）了解金融产品服务推荐流程与话术。

九、个人理财业务相关的其他法律法规

熟悉与个人理财业务相关的法律法规：

（一）相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等；

（二）相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例；

（三）相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2015年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。