2013年证券从业考试投资基金章节知识点第三章第二节_第3页

申购和认购的区别：

认购是在基金设立募集期内申请购买；申购是在基金合同生效后申请购买。
一般情况下，认购期费率比申购期优惠。认购份额一般要经过封闭期才能赎回，申购份额在申购成功后第二个工作日才能赎回。
在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金成立时，自动转换为投资者的基金份额{利息收入增加了投资者的认购份额}
在购买过程中，在交易时间内，投资者可多次提交认购/申购申请，注册登记人对投资者认购/申购费用按单个交易账户单笔分别计算。
一般来说，认购申请不得撤销；申购申请可在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销。

申购、赎回的原则：

（一）股票基金、债券基金的申购、赎回原则
1、“未知价”交易原则。只能以申购、赎回日交易时间结束后管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
2、“金额申购、份额赎回”原则。
（二）货币市场基金的申购、赎回原则
1、“确定价”原则。
2、“金额申购、份额赎回”原则
收费模式以及申购份额、赎回金额的确定：

申购费：一般需缴纳，但费率不会超过申购金额的5%
赎回费：一般需缴纳，但证监会另有规定除外。费率不得超过基金份额赎回金额的5%，扣除手续费后，赎回费余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
相关计算公式： 申购费用＝净申购金额×申购费率
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购份额＝申购金额/申购当日基金单位净值
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
赎回总额＝赎回数量×赎回日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回费率一般按持有时间的长短分级设置。
货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回费率为0.一般地，从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费。